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原副标题:商业银行雇员网银诈欺2000万被判13年!
商业银行雇员借助职位之便,领取大批网银并违法骗取资本金,二审被判13年。
发表文章|张浩东
公司出品|缴付新浪网
日前,地界高等法院开审了一同自逃税刑事案件,侵犯使用者个人隐私的情形也再度曝出,在个人隐私售卖的供应链中,商业银行雇员有时候承担着关键性的配角。
01
骗取资本金2000万
被告万某时是某商业银行雇员,在2018年5月至2021年8月前夕,万某时在该商业银行电子零件商业银行部组织工作,主要就负责管理网银日常生活疏漏处置和财务报表上报等。虽然与网银商业来往紧密,万某时也已经开始打起了焦某。
在商业银行组织工作的五年多天数里,万某时借助职位上的便捷,数次违反别人意向,采用别人身分重要信息领取网银或盗用别人网银,透过调高网银限额等方式骗取资本金供他们采用。
历经进行调查,被万某时骗取的网银资本金,用作了添置不动产、买回工程车、进出中高档大排档等,除此之外,除了一小部分资本金被万某时拨用受让给了别人。
高等法院经审理认为,被告万某时盗用别人网银,或采用别人身分证明领取网银,并用骗领的网银进行网银诈欺活动,骗取资本金计2000万余元,数额特别巨大,行为已构成网银诈欺罪。
去年3月份,万某时还透过买卖、投资的方式,转换实施网银诈欺犯罪的所得计170余万元,行为已经构成了逃税罪,公诉机关指控的罪名均成立。
最终,高等法院以网银诈欺罪判处被告万某时有期徒刑12年,并处罚金20万元;以逃税罪判处其有期徒刑1年8个月,并处罚金8万元,决定执行有期徒刑13年,并处罚金28万元。
这起自逃税刑事案件,是《刑法修正案(十一)》实施以来,该地区高等法院判处的辖区内首例自逃税犯罪刑事案件,也为商业银行雇员敲响了警钟,借助职位之便谋取非法利益的行为,也将会受到法律的制裁。
近年来,随着各类灰色供应链的出现,商业银行雇员往往也会参与其中。虽然特殊的组织工作性质,商业银行人员往往能掌握到大批的使用者个人隐私,这些重要信息成为了商业银行人员赚取非法收入的工具。
02
严打个人隐私售卖
据「缴付新浪网」了解,目前与个人隐私被侵犯有关的刑事案件频繁发生,很多刑事案件中都能看到商业银行雇员的身影,有的商业银行雇员违法出售使用者个人隐私,有的商业银行雇员借助使用者个人隐私冒领网银。
无论是国有大行还是股份制商业银行,都难以完全避免雇员这类行为的发生。商业银行雇员作为金融系统的从业者,却时常监守自盗、谋取私利,直接损害了使用者的利益,给使用者造成了困扰。
此前,建设商业银行永州市分行一名雇员崔某,透过方式盗取管理人员的操作码,非法查询使用者征信,在不到四个月的天数里,崔某共查询个人信用报告3678笔,获得征信报告后,再以每份10元的价格进行出售。
在广东省人民检察院曾经的个人隐私保护检察公益诉讼典型案例中,某商业银行客户经理王某借助职位之便,无视商业银行内部的规章制度,非法出售在业务活动中获取的31465条商业银行客户账户重要信息。
个人征信重要信息和商业银行账户重要信息,对使用者而言都是非常重要的,部分商业银行雇员为了赚取收入,采使用者的个人隐私在市场上流通,很多都流入了小贷公司、POS机代理手中,成为了电销泛滥的源头。
前不久,银保监会下发了侵犯个人隐私权益乱象专项整治组织工作的通知,要求商业银行全面自查个人隐私保护方面存在的问题,问题主要就涉及个人隐私收集、个人隐私查询、个人隐私采用、个人隐私提供等方面。
对于相关问题,商业银行要确保整改到位,不当操作行为要立即叫停或纠正,出现泄露个人隐私等严重侵犯消费者重要信息安全权问题的,要问责到人,涉及违法犯罪的要移送司法机关惩处。
个人隐私不断遭到泄露的背景下,监管也已经开始着手整治乱象,一方面加大处罚力度,越来越多的商业银行因个人隐私问题收到罚单;另一方面公安部也在对各类电销进行严查,斩断个人隐私售卖供应链。返回搜狐,查看更多
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